Kasstroomoverzicht: heeft u op elk moment genoeg geld?
Zie per maand en per jaar hoeveel geld er binnenkomt, uitgaat en overblijft.
Stap 17 van 18: Ondernemingsplan Online
Video: zo leest u het kasstroomoverzicht in de Business Planner.
Een bedrijf kan winst maken en toch krap komen te zitten. Een grote aankoop, een aflossing of omzet die later binnenkomt dan gepland: de bankrekening merkt het eerder dan de winst- en verliesrekening. Het kasstroomoverzicht laat zien hoeveel geld er per periode binnenkomt, uitgaat en overblijft. U hoeft het niet zelf op te bouwen. De Business Planner maakt het uit alles wat u bij omzet, kosten, investeringen en financiering heeft ingevuld.
Waar vindt u de kasstroom?
Ga in het financieel plan naar Review en kies het tabblad Cashflow. Bovenaan staan de kengetallen, zoals de kas aan het einde van de planhorizon. Twee daarvan zijn voor de kasstroom extra nuttig:
- Runway: het aantal maanden tot uw kas negatief wordt. Blijft de kas de hele looptijd positief, dan is er geen grens.
- Break-even: de maand waarin uw opgetelde winst positief wordt.
Drie geldstromen en uw kaspositie
| Regel | Wat staat erin? |
|---|---|
| Operationele cashflow | Het geld uit uw dagelijkse bedrijf: ontvangsten van klanten min de betaalde kosten. |
| Investeringscashflow | Betalingen voor investeringen, zoals inventaris of een verbouwing, in de maand van aanschaf. |
| Financieringscashflow | Leningen en eigen inbreng die binnenkomen, en de aflossingen die u betaalt. |
| Netto cashflow | Het saldo van de drie stromen in die periode. |
| Kaspositie | Het bedrag op de bank aan het einde van de periode. |
Kijk per maand naar het eerste jaar
Per jaar ziet het beeld er vaak rustig uit. Zet de weergave op Maandelijks, dan ziet u of u ergens tijdelijk krap komt te zitten. In de demo van de kapsalon drukt de investering in de verbouwing en de nieuwe stoelen in de eerste maand flink op de kas. De lening en de eigen inbreng vangen dat op, waarna de kaspositie elke maand oploopt. Met de knoppen voor het eerste jaar of de eerste drie jaar beperkt u de tabel tot de periode die u wilt bekijken. Met Exporteer CSV neemt u de cijfers mee naar een spreadsheet.
Rechts naast de tabel vat de planner de belangrijkste inzichten samen, bijvoorbeeld of uw kas de hele looptijd positief blijft.
Een investering kost direct geld, maar telt via afschrijving pas later als kosten. Een aflossing gaat wel van uw kas af, maar is geen kostenpost.